未来10年,我们赚钱的机会在那里?


回顾历史,在千禧年初以前后十年,是中国外贸的黄金二十年。当时,中国凭借人口红利的劳动力优势,在欧美市场横扫本地商品,取得了压倒性的竞争优势。

那时做外贸生意,是来钱最快的方式。事实上,江浙和广东的传统小企业老板,一大部分即是把握了那个年代的外贸机会而发迹的,挣下一生的第一桶金。

未来10年,我们赚钱的机会在那里?-绿洲云

再往后的十年,从2008年全球金融危机之后,外需的迅速萎缩,叠加中国劳动力成本的快速走高,使得外贸这一行业,迅速成为明日黄花。

就在此时,政府为了稳住快速下滑的经济,启动了广为人知的"四万亿计划"。实际上就是开启房地产行业发展的高速之路,十年房地产的发展,也成就一大批靠土地发财的富人。

在刚刚过去的十年,投资房子,变成了比历史上搞外贸还要容易的赚钱方式。只有没有抢到房子,没有说买到房子不赚钱的。这是因为房地产被迅速金融化,人们买卖房子就像买卖股票一样,只需要有钱即可。

党的十四大中央重要会议中关于中国社会主要矛盾的论述说起:"中国特色社会主义进入新时代,我国社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的美好生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾。 "

而此前对这一问题的提法是:"我国社会的主要矛盾,是人民群众日益增长的物质文化需要同落后的社会生产之间的矛盾。"

这样的转变,我认为至少表达了以下两个层面的经济含义:

第一、宏观上从需求角度看,经济结构会继续往消费部门倾斜,对传统投资驱动的旧的增长模式的依赖,将继续边际降低。投资部门拉动的,往往是和人民群众基本底层需求相关的产业,如基建、钢铁、化工、房地产等,是典型的工业化的过程。

只有经济增长靠消费驱动,增加消费部门对经济的贡献,才能满足人民更多元化的对美好生活的期待。加快第三产业发展就是很有必要了,特别是服务业,对推动消费部门对经济的贡献有很大的帮助。

从大数据来看,2017年消费对中国GDP的贡献已经在不知不觉中达到了65.0%以上。消费对经济的贡献和增长的推动,可能被大部分投资人低估了,他们还沉浸在房地产繁荣的后视镜当中。

第二、微观上,与消费升级相关的行业、公司、技术和商业模式,将得到前所未有的发展。这就包括了以互联网为主要基础设施对传统产业的改造,例如共享经济,人工智能,虚拟现实等。之前淘宝模式为代表的数量型低价性消费,将深刻转变到质量型结构性消费。

未来的创业方向,也更多地会围绕"如何让人们的需求得到更好地满足"这个问题上来,而不仅仅是之前的"如何满足那些尚未被满足的需求"。

而需求结构的变化,最重要的市场暗示是,未来的竞争,将变成存量竞争为主,而非过去几十年的增量竞争。从增量到存量的竞争,是任何一个经济体从发展阶段往发达阶段过渡的重要特征。

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从互联网行业发展阶段的变化,可以显著地看到这一点。

中国的移动互联网正在快速进入成熟期,公司之间的竞争已经不再是靠外部红利驱动,而是靠内部管理和产品服务的创新驱动。这主要是因为人口手持设备数量已经达到饱和状态,市场已经进入存量博弈阶段,正进入舍我其谁的阶段。

2020年是重要的一年,全球经济经历新冠肺炎疫情的洗礼,估计要重新冼牌度过艰难的一年。未来从2020到2030这十年,由于全球经济重回危机后的常态化阶段,中国经济也主动被动地进入去杠杆的进程。

资本杠杆对经济增长的贡献快速转弱,而以移动互联网的发展、人工智能、5G为标志,开启了中国新一轮靠技术和创新驱动的新常态。

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